Poročilo o izpostavljenosti
Pisno poročilo z oceno tveganj po kategorijah: tržno, valutno, likvidnostno, pravno in nasledstveno tveganje. Poročilo je podlaga za vse nadaljnje odločitve in ga po potrebi posodobimo letno.
Storitev · Tveganja
Tveganje, ki ga ne izmerite, vas bo presenetilo
Sistematična analiza in kvantifikacija tveganj sta temelj vsakega odločitve o varovanje premoženja.
Metodologija
Kaj obsega storitev upravljanja tveganj
Od identifikacije do konkretnega ukrepa – brez generičnih priporočil.
Upravljanje tveganj pri Skupini Novak ni seznam opozoril, temveč strukturiran postopek z merljivimi izhodi. Najprej skupaj z vami popisamo celotno premoženjsko sliko: finančna sredstva, nepremičnine, lastniške deleže in morebitne obveznosti. Nato z orodji stres-testiranja in scenarijev preverimo, kaj se zgodi z vašim premoženjem pri izbranih šokih – tržnem padcu, dvigi obrestnih mer, tečajnih premikih ali spremembi zakonodaje. Vsak identificirani scenarij dobi konkretno priporočilo: hedging instrument, spremembo strukture ali zavarovalniški ukrep. Celoten postopek traja od štiri do osem tednov, odvisno od kompleksnosti portfelja.
Kaj stranka prejme
Vsak angažma pri upravljanju tveganj vključuje naslednje konkretne rezultate.
Stres-testni scenariji
Tri do pet kvantificiranih scenarijev, ki pokažejo izgube v različnih tržnih okoljih. Scenariji temeljijo na zgodovinskih podatkih in ekspertni oceni verjetnosti posameznega dogodka.
Akcijski načrt ukrepov
Prednostni seznam priporočil z oceno stroškov in pričakovane učinkovitosti vsakega ukrepa. Stranka sama odloča, katere ukrepe bo izvedla in v kakšnem vrstnem redu.
„Pred analizo sem mislil, da imam premoženje razpršeno. Ko smo pregledali scenarije, se je izkazalo, da je 70 % vrednosti izpostavljene istemu valutnemu tveganju. To spoznanje je bilo vredno vsega honorarja.“
Maja Kos, zasebna vlagateljica, Ljubljana
Kdaj ste nazadnje preverili resnično izpostavljenost svojega portfelja?
Povežite se z nami in skupaj ocenimo, kje so vaša tveganja največja.
Kontaktirajte nas