Varovanje kapitala · Novo Mesto
Je vaše premoženje resnično zaščiteno pred tržnimi sunki?
Skupina Novak oblikuje strategije varovanja kapitala, ki temeljijo na merjenju tveganj – ne na obljubah.
Naš pristop
Kapital, ki preživi turbulence
Naš pristop združuje kvantitativno analizo, pravne strukture in diskretno svetovanje v enotno storitev.
Skupina Novak je bila ustanovljena leta 2009 v Novem Mestu z enim namenom: zagotoviti slovenskim podjetjem in premožnim posameznikom metodologijo, ki kapital resnično ščiti – ne le na papirju. V več kot petnajstih letih dela smo razvili postopke, ki tveganje najprej izmerimo, nato strukturiramo in šele zatem priporočimo konkretne instrumente. Charcoal-gold estetika naše komunikacije ni naključna: odraža resnost premoženja in vrednost, ki jo ščitimo. Za stranke, ki iščejo preverljive rezultate in ne generičnih nasvetov, smo pravi sogovornik.
Štiri stebre varovanja, ki jih nudimo
Vsaka storitev pokriva eno kritično dimenzijo zaščite premoženja.
Upravljanje tveganj
Sistematično identificiramo in kvantificiramo finančna, tržna in operativna tveganja v vašem portfelju. Na podlagi scenarijev stres-testiranja oblikujemo konkretne ukrepe za zmanjšanje izpostavljenosti – brez nepotrebnega zmanjšanja donosnosti.
Zavarovalniške ovojnice
Zakonsko ustrezne zavarovalniške strukture, ki premoženje ščitijo pred upniki, dednimi zapleti in nenadnimi obveznostmi. Izbiramo med preverjenimi produkti EU-licenciranih zavarovalnic in jih prilagodimo vašemu profilu.
Strukturirane rešitve
Pravne in finančne strukture – od holdingov do fiduciarnih ureditev – ki premoženje organizirajo tako, da je zaščiteno pred zunanjimi tveganji in prenosljivo na naslednje generacije brez nepotrebnih stroškov.
Strateško svetovanje
Osebni svetovalec, ki pozna vaše premoženje in cilje, vas vodi skozi odločitve o alokaciji, valutnih izpostavljenostih in spremembi zakonodaje. Svetovanje poteka diskretno in brez navzkrižja interesov.
„Ko smo leta 2021 prevzeli manjše podjetje, nismo predvideli valutnih tveganj pri dobaviteljih iz tujine. Skupina Novak je v treh tednih vzpostavila hedging strukturo, ki nas je v naslednjem letu prihranila pred izgubo v višini več kot 40.000 EUR. To ni bilo naključje – bil je sistem.“
Gregor Tomšič, direktor, Novo Mesto
Naredite prvi korak k preverljivi zaščiti
Brezplačen uvodni posvet traja 45 minut in vam poda jasno sliko o vaši trenutni izpostavljenosti tveganjem.
Rezervirajte posvetPogosta vprašanja o varovanju kapitala
Odgovori na vprašanja, ki jih stranke najpogosteje postavljajo pred prvim pogovorom.
Koliko premoženja je minimalno potrebno za sodelovanje?
Naše storitve so smiselne pri finančnem premoženju ali nepremičninskem portfelju v vrednosti nad 150.000 EUR. Pod to mejo je strukturiranje večinoma nesorazmerno drago glede na dosežene koristi. Radi pa vas napotimo na ustreznega strokovnjaka.
Ali zagotavljate donos ali zgolj zaščito?
Naša osnovna usmeritev je varovanje obstoječega premoženja pred erozijo – inflacijsko, tržno ali pravno. Donos je stranski učinek dobre strukture, ne naša obljuba. Stranke, ki pričakujejo agresivno rast, niso naše ciljno občinstvo.
Kako poteka začetni posvet?
Na uvodnem srečanju – ki je brezplačno in traja 45 minut – preverimo vašo trenutno strukturo premoženja, identificiramo ključna tveganja in pojasnimo, katere od naših storitev so za vas smiselne. Brez zavezujočih pogodb in brez prodajnega pritiska.
Ali delate tudi za pravne osebe?
Da. Velik del naših strank so lastniki podjetij in holdingi, ki potrebujejo usklajenost med osebnim in poslovnim premoženjem. Svetujemo tudi pri strukturiranju medgeneracijskih prenosov lastništva in razdelitvi tveganj med solastniki.