Letni pregled portfelja
Enkrat letno pregledate skupaj celotno premoženjsko sliko: vrednotenje, spremembe v izpostavljenosti in usklajenost z vašimi dolgoročnimi cilji. Sestanek traja dve uri in se zaključi s pisnim povzetkom ugotovitev.
Storitev · Svetovanje
Svetovalec, ki ne prodaja produktov – le nasvete
Neodvisno strateško svetovanje brez navzkrižja interesov in brez provizij od finančnih produktov.
Kako sodelujemo
Kako poteka strateško svetovanje
Osebni svetovalec, ki pozna celotno sliko – in deluje izključno v vašem interesu.
Strateško svetovanje pri Skupini Novak pomeni, da dobite en kontaktni točki – izkušenega svetovalca, ki razume vaše premoženje, cilje in omejitve. Svetovalec ni vezan na nobeno zavarovalnico ali finančni produkt; honorar plačate vi, ne prodajna mreža. Na letni ravni pregledate skupaj alokacijo premoženja, valutne izpostavljenosti, spremembe v zakonodaji in morebitne nove priložnosti za optimizacijo strukture. Ko nastopijo nepredvidene razmere – sprememba v poslovnem okolju, dedni postopek, ločitev ali prodaja podjetja – je svetovalec na voljo za takojšen posvet. Tak model je primeren za stranke, ki imajo premoženje že strukturirano in potrebujejo stalni nadzor ter reaktivno pomoč.
Kaj vključuje letno svetovanje
Konkretne naloge, ki jih vaš svetovalec opravi vsako leto.
Reaktivno opozarjanje
Kadar sprememba zakonodaje ali tržni premik vpliva na vašo strukturo, svetovalec proaktivno stopi v stik z vami in predlaga prilagoditev – preden nastane škoda.
Prednostni dostop do posveta
Stranke strateškega svetovanja imajo prednostni termin pri vseh specialistih Skupine Novak – upravljalcih tveganj, pravnih svetovalcih in strukturnih strokovnjakih – z odzivnim časom pod 48 ur.
„Ko sem prodajal podjetje, sem imel na eni strani kupca z agresivno ekipo odvetnikov. Moj svetovalec iz Skupine Novak je v dveh dneh identificiral tri klavzule, ki bi mi dolgoročno škodovale. Brez te pomoči bi podpisal slabo pogodbo.“
Tine Mavrič, bivši lastnik podjetja, Novo Mesto
Je vaše premoženje res pod stalnim nadzorom?
Povežite se z nami in skupaj ocenimo, ali strateško svetovanje ustreza vaši situaciji.
Zahtevajte posvet